ازدياد الاهتمام والاعتماد والاستثمار في العملات المشفرة، المعروفة أيضا بتسمية العملات الرقمية، يثير فضول العديد من المستثمرين الذين يتطلعون إلى الانضمام إلى هذه اللعبة. يقدم هذا الدليل للمبتدئين نظرة شاملة حول كيفية الاستثمار في العملات الرقمية كفئة من الأصول، ويستعرض مبادئ الاستثمار فيها. ستتعرف على مفهوم التشفير وأنواع العملات المشفرة المختلفة والعوامل التي يجب أخذها في الاعتبار قبل الاستثمار، بالإضافة إلى التفاصيل التي ستساعدك على تحديد ما إذا كانت عملة معينة تستحق مكانا في محفظتك. وإذا قررت أنك مستعد للبدء في استثمار العملات المشفرة، فهيا ينا فهذا دليلا مفصلا عن كيفية الاستثمار في العملات الرقمية للمساعدة في الانطلاقة الصحيحة.
ما هي العملة الرقمية ؟
تعتبر العملة الرقمية أو المشفرة عملة افتراضية تمثل مصدرا للقوة الشرائية، وتعد أيضا وسيلة للاستثمار مشابهة للأصول الاستثمارية الأخرى، حيث يمكن شراؤها بهدف تحقيق عائد مالي. ومع ذلك، فإن العملات المشفرة تتمتع بتقلبات عالية، مما يعني أنها تشهد تقلبات كبيرة في الأسعار. ويقول الخبراء الكبار في عالم التشفير والعملات الرقمية أن: “الاستثمار في العملات المشفرة على المدى الطويل، وليس التداول القصير الأجل، هو وسيلة للمشاركة في هذه التكنولوجيا التحويلية وتطبيقاتها المتنامية.
من المستحيل التنبؤ بالمستقبل، ولكن يبدو أن التشفير والتقنيات الأساسية ستشهد انتشارا أكبر. ومع ذلك، فإن الطريق نحو تحقيق هذا المستقبل المشرق الذي تصبح فيه استخدام العملات المشفرة جزءا من حياتنا اليومية سيكون مليئا بالتحديات”.
على عكس أشكال العملات التقليدية، تتمتع العملات المشفرة بطابع لا مركزي، مما يعني أنها لا تصدر أو تدعم أو تنظم بواسطة سلطة مركزية مثل حكومة بلد معين. يشير الخبراء إلى أن “فكرة اللامركزية هي سمة حاسمة في تصميم العملات المشفرة”.
يتم إنشاء وحدات العملة المشفرة، المعروفة أيضا بالقطع النقدية أو الرموز، بشكل رقمي من خلال عملية التحقق التي تعتمد على تقنية البلوكشين، وهي تقنية قوية يمكن استخدامها في مجموعة واسعة من العمليات، وليس فقط في مجال العملات المشفرة.
تعرف تقنية البلوكشين أيضا بتقنية دفتر المحاسبة الموزعة، وتنتج سجلا آمنا مشفرا لقيمة كل عملة افتراضية والمعاملات المرتبطة بها. يتم توزيع هذه السجلات وربطها عبر شبكة من الأطراف أو أجهزة الكمبيوتر التي تشكل البلوكشين؛ ومن الناحية النظرية، يمكن لأي شخص يمتلك اتصالا بالإنترنت الوصول إلى البلوكشين. تم تصميم هذا النظام مع الأخذ في الاعتبار الأمان والشفافية والسرعة والدقة.
أصناف العملات الرقمية
على الرغم من أن مصطلح “العملات المشفرة” هو مصطلح شامل يشير إلى العملات الافتراضية التي تستخدم تقنية البلوكشين، إلا أن هناك العديد من الأصناف المختلفة: تصل إلى أكثر من 25000 نوع حسب CoinMarketCap.com في يونيو 2023. كانت عملة البيتكوين هي واحدة من أقدم العملات المشفرة التي تم إنشاؤها وما زالت الأشهر حتى اليوم. تعتبر باقي العملات المشفرة التي تعتمد على البلوكشين باسم “ألتكوين”، أو البديل للبيتكوين بشكل عام.
حققت العديد من العملات المشفرة شهرة واسعة وحصلت على قيمة سوقية كبيرة، وتطورت لتشمل قاعدة واسعة من المستخدمين والمستثمرين في السنوات الأخيرة.
أعلى 10 عملات مشفرة من حيث القيمة السوقية بالدولار الأمريكي
حتى يونيو 2023:
1- عملة البيتكوين
عملة البيتكوين هي عملة رقمية أطلقت في عام 2009 بواسطة شخص أو مجموعة من الأشخاص تعرف باسم ساتوشي ناكاموتو. تعتبر البيتكوين أول عملة رقمية تعتمد على تقنية البلوكشين، وتعمل عبر شبكة مفتوحة وغير مركزية يمكن لأي شخص الانضمام إليها.
تتميز البيتكوين بمجموعة من السمات المميزة، بما في ذلك:
1- اللامركزية: لا توجد سلطة مركزية تسيطر على البيتكوين، بل تعتمد على شبكة من الأجهزة المشاركة في التحقق من المعاملات وتأمين الشبكة.
2- السرية: يتم تشفير المعاملات وتسجيلها في سلسلة الكتل، مما يجعلها صعبة التلاعب أو التزوير.
3- الندرة: يحدد البروتوكول البيتكوين عددا محدودا من العملات المتاحة، وهو 21 مليون بيتكوين فقط. هذا يجعل البيتكوين قابلة للنفاد ويسهم في زيادة قيمتها.
4- السرعة والتكلفة: تنفذ المعاملات بسرعة نسبية في البيتكوين وبتكلفة منخفضة مقارنة بوسائل التحويل المالي التقليدية.
تتحدد قيمة البيتكوين بناء على العرض والطلب ويحددها المشاركون في السوق. لقد شهدت قيمة البيتكوين تقلبات كبيرة على مر السنين. تزداد شعبية البيتكوين كوسيلة للدفع الرقمية وكحافظة للقيمة.
يمكن شراء وبيع البيتكوين عبر منصات تداول العملات المشفرة المعروفة، ويمكن تخزينها في محافظ رقمية آمنة تسمى محافظ البيتكوين أو محافظ تداول العملات الرقمية.
مع زيادة الاعتراف بالبيتكوين من قبل الشركات والمؤسسات، يمكن استخدامها لشراء السلع والخدمات عبر الإنترنت وفي بعض المتاجر الفعلية. ومع ذلك، يجب أخذ الحيطة والحذر عند التعامل مع البيتكوين وفهم المخاطر المرتبطة بها نظرا لتقلبات السوق وعدم تنظيمها بشكل كامل في بعض البلدان.
2- عملة الإيثيريوم
الإيثيريوم هي عملة رقمية أو عملة مشفرة تم إطلاقها في عام 2015. تم تطوير الإيثيريوم بواسطة مجموعة من المطورين بقيادة فيتاليك بوتيرين، وهي تعتبر واحدة من أكبر العملات الرقمية بعد البيتكوين من حيث القيمة السوقية والشهرة.
تتميز الإيثيريوم بتوفير منصة لتشغيل العقود الذكية وتطبيقات اللامركزية على شبكتها، وتعرف هذه المنصة بإيثيريوم Virtual Machine (EVM). تستخدم العقود الذكية في الإيثيريوم لتنفيذ التعاملات التلقائية بناء على شروط محددة مبرمجة مسبقا، ويمكن أن تشمل تطبيقات اللامركزية ألعاب القمار، والتمويل اللامركزي، والتطبيقات اللامركزية الأخرى.
تعتمد الإيثيريوم على تكنولوجيا البلوكشين لتسجيل المعاملات وتأمين الشبكة. تسمح شبكة الإيثيريوم للمطورين ببناء تطبيقات متنوعة باستخدام لغة برمجة تعرف باسم Solidity. وتتيح الإيثيريوم لحاملي العملة (المستخدمين) تبادل القيمة وتنفيذ المعاملات الرقمية داخل الشبكة.
بالإضافة إلى ذلك، يتم تعدين الإيثيريوم بواسطة مجموعة متنوعة من المنقبين الذين يستخدمون قوة حوسبة الكمبيوتر لحل المعادلات الرياضية المعقدة والتحقق من صحة المعاملات على الشبكة. يتم مكافأة المنقبين الناجحين بوحدات إيثيريوم كمكافأة عن جهودهم.
قيمة الإيثيريوم تتغير بناء على العرض والطلب والأحداث السوقية. وتستخدم العملة للدفع على الشبكة وتبادل القيمة بين المشتركين. يمكن شراء وبيع الإيثيريوم عبر منصات تداول العملات المشفرة المختلفة.
من المهم أن تلاحظ أن الإيثيريوم، مثل العملات الرقمية الأخرى، تنطوي على مخاطر مثل تقلبات السوق وعدم التنظيم الكامل في بعض البلدان. يجب على المستخدمين أخذ الحيطة والحذر وفهم المخاطر قبل التعامل مع الإيثيريوم أو أي عملة رقمية أخرى.
3- عملة Tether
عملة Tether (مرمزها بـ USDT) هي عملة رقمية مشفرة تم إطلاقها في عام 2014. تم تطوير Tether كعملة مستقرة مرتبطة بالعملات العادية، مثل الدولار الأمريكي (USDT) واليورو (EURT)، بهدف توفير استقرار القيمة وتسهيل التداول في العالم الرقمي.
تعمل عملة Tether على تقنية البلوكشين وتعتمد على الشبكة المشتركة بين عدة منصات بلوكشين، بما في ذلك بلوكشين بيتكوين وإيثيريوم. تتميز عملة Tether بمجموعة من الخصائص، منها:
1- الاستقرار: تمتاز Tether بكونها عملة مستقرة، حيث يتم ربطها بقيمة العملات العادية بنسبة 1:1. يعني ذلك أن لديك 1 تيثر يعادل قيمة 1 دولار أمريكي (أو قيمة العملة العادية الأخرى المقترنة بها).
2- السرعة والكفائة: تتيح عملة Tether إجراء المعاملات بسرعة عالية وبتكلفة منخفضة مقارنة بوسائل التحويل المالي التقليدية.
3- التوافر العالمي: يتم تداول عملة Tether على نطاق واسع في العديد من منصات التداول المشفرة، وهي متاحة للمستخدمين في مختلف أنحاء العالم.
تستخدم عملة Tether بشكل شائع في عالم العملات الرقمية كوسيلة للتداول والتخزين، وتستخدم أيضا في تمويل العمليات في الأسواق المشفرة وتسهيل التحويلات بين المنصات المختلفة. تعد عملةTether واحدة من العملات المستقرة الأكثر شهرة واستخداما في المجال المشفر.
من المهم ملاحظة أنه على الرغم من الاستقرار المرتبط بعملة Tether، يجب أن يكون لديك فهم واضح للمخاطر المرتبطة بالعملات الرقمية بشكل عام وباستخدام Tether بشكل خاص.
4- عملة BNB
عملة BNB هي عملة رقمية تابعة لمنصة التداول وبورصة العملات الرقمية Binance. تم إطلاق عملة BNB في عام 2017 كعملة أساسية في منصة Binance ولديها عدة استخدامات ووظائف داخل البيئة الخاصة بالمنصة.
تتميز عملة BNB بالميزات التالية:
1- وظيفة الدفع: يمكن استخدام عملة BNB كوسيلة للدفع داخل منصة Binance لدفع رسوم التداول والاشتراكات في خدمات أخرى مقدمة من Binance. وهذا يسمح للمستخدمين بالحصول على خصومات على الرسوم والخدمات الأخرى عند استخدام عملة BNB للدفع.
2- الاكتتاب الأولي للعملات (IEO): تستخدم عملة BNB في الاكتتاب الأولي للعملات الرقمية على منصة Binance Launchpad. يمكن للمستثمرين استخدام عملة BNB لشراء العملات المشفرة الجديدة التي يتم طرحها في الاكتتابات الأولية على المنصة.
3- التداول والاستثمار: يمكن استخدام عملة BNB في عمليات التداول على منصة Binance لشراء وبيع العملات الرقمية الأخرى. بالإضافة إلى ذلك، قد تستخدم عملة BNB في الاستثمار في بعض المشاريع الناشئة التي تدعمها منصة Binance أو المشاركة في الأنشطة والبرامج الأخرى المقدمة من قبل المنصة.
4- حرق العملة: تقوم منصة Binance بإجراء عمليات حرق دورية لعملة BNB، حيث يتم إتلاف جزء من العملات الموجودة في السوق، وذلك بهدف خفض العرض الكلي للعملة وزيادة قيمتها المحتملة.
عملة BNB تعتبر واحدة من العملات الرقمية الأكثر شهرة واستخداما، وتتميز بشعبية واسعة في مجتمع العملات الرقمية. يمكن شراء وبيع BNB على منصة Binance وعلى منصات تداول أخرى تدعم هذه العملة. من المهم أن يلاحظ المستثمرون أن الاستثمار في العملات الرقمية ينطوي على مخاطر، ويجب القيام بالبحوث اللازمة وفهم المخاطر قبل اتخاذ قرار الاستثمارة فيها.
5- عملة USDC (عملة الدولار الأمريكي المشفرة)
عملة USDC هي عملة رقمية مستقرة تعتمد على تقنية البلوكشين، وهي مشفرة بالدولار الأمريكي. تم إطلاقها في عام 2018 بواسطة مشروع مشترك بين شركتي Circle و Coinbase. هدف عملة USDC هو توفير وسيلة لتمثيل الدولار الأمريكي بشكل رقمي ومشفر.
تتميز عملة USDC بالإيجابيات التالية:
1- الاستقرار: تم تصميم عملة USDC لكي تكون عملة مستقرة، حيث يتم ربطها بالدولار الأمريكي بنسبة 1:1. وهذا يعني أن لديك 1 USDC يعادل قيمة 1 دولار أمريكي.
2- الشفافية: يتم إجراء مراجعات وتدقيق دوري لحسابات USDC من قبل شركات مستقلة ومعتمدة. ويتم نشر تقارير الحسابات للعموم، مما يضمن الشفافية والثقة في العملة.
3- القابلية للتداول: يمكن شراء وبيع عملة USDC عبر منصات التداول المشفرة المختلفة. كما يمكن استخدامها للتحويلات السريعة والفعالة بين المنصات والمحافظ الرقمية المختلفة.
4- الاستخدامات المتعددة: يمكن استخدام عملة USDC في العديد من الأشياء، مثل التداول في الأسواق المشفرة، والمدفوعات الرقمية، والتحويلات الدولية السريعة والرخيصة.
تهدف عملة USDC إلى توفير استقرار وتطبيقية للدولار الأمريكي في العالم الرقمي، مما يتيح للمستخدمين الاستفادة من فوائد التقنية للبلوكشين وسرعة التحويلات مع الحفاظ على استقرار القيمة. تمتع عملة USDC بشعبية متزايدة كوسيلة للتداول والتخزين في عالم العملات الرقمية.
6- عملة XRP
عملة XRP هي عملة رقمية مستقلة تعتمد على تقنية البلوكشين وتم إطلاقها في عام 2012 من قبل شركة Ripple Labs. تم تصميم عملة XRP لتكون وحدة القياس الأساسية في شبكة Ripple، وهي منصة لتحويل الأموال والتسويات الفورية.
تتميز عملة XRP بما يلي:
1- السرعة والكفائة: تتمتع عملة XRP بقدرة على التحويلات الفورية والفعالة، حيث يتم تأكيد وتسوية المعاملات في غضون ثوان معدودات. وهذا يميزها عن العديد من العملات الرقمية الأخرى التي تتطلب وقتا أطول لتأكيد المعاملات.
2- الدعم المؤسسي: Ripple Labs، الشركة التي طورت عملة XRP، تتمتع بشراكات وعلاقات واسعة مع المؤسسات المالية والبنوك الكبرى. وهذا يعزز تبني عملة XRP كوسيلة لتسهيل التحويلات المالية بين المؤسسات وتقديم حلول دفع مبتكرة.
3- الاستخدامات المتنوعة: بالإضافة إلى الاستخدام في شبكة Ripple، يمكن استخدام عملة XRP في العديد من المعاملات الأخرى، مثل تحويل الأموال الدولية، والتداول في الأسواق المشفرة، وتخزين القيمة.
4- العرض الثابت: تم إصدار عدد محدود من العملات XRP، وهو 100 مليار XRP. وبالنظر إلى أن العرض ثابت، فإن زيادة الطلب على XRP قد تؤدي إلى زيادة قيمتها.
يجب أن يلاحظ أن Ripple و XRP على الرغم من الارتباط الوثيق ببعضهما، إلا أنهما كيانان مستقلان. وقد تواجه عملة XRP بعض التحديات والتنظيمات المتعلقة بالأصول المشفرة.
7- عملة كاردانو
عملة كاردانو (ADA) هي عملة رقمية تعتمد على تقنية البلوكشين وتم إطلاقها في سنة 2017. تم تأسيس عملة كاردانو بواسطة مجموعة من الباحثين والمهندسين المتخصصين في مجال العملات الرقمية، وتهدف إلى توفير منصة لتطبيقات العقود الذكية والتمويل اللامركزي.
تتميز عملة كاردانو بالميزات أسفله:
1- الأمان والاستقرار: يتم بناء كاردانو باستخدام تقنيات توفير الأمان والاستقرار في العقود الذكية والتحويلات. يتبع البروتوكول المستخدم في كاردانو نهجا تحويليا في التصميم، مما يهدف إلى تحقيق الأمان والثقة في البنية التحتية.
2– الاستدامة البيئية: تهتم كاردانو بقضايا الاستدامة البيئية، حيث تستخدم أقل قدر ممكن من الطاقة في عمليات التحويل والتأكيد على الشبكة. وبالتالي، فإنها تعتبر أكثر فعالية من حيث الطاقة بالمقارنة مع بعض العملات الأخرى مثل بيتكوين.
3- الهدف الاجتماعي: تركز كاردانو على تحقيق التمويل اللامركزي وتوفير الخدمات المالية للفئات السكانية التي تفتقر إلى الوصول إلى التمويل التقليدي. تعمل على تطوير حلول تكنولوجية قابلة للتوسع وتعزيز التضامن المالي العالمي.
4- البحث والتطوير: تعتبر عملة كاردانو مشروعا مبتكرا يولي أهمية كبيرة للبحث العلمي والتطوير التكنولوجي. تعمل على توسيع إمكانيات البلوكشين وتطوير بروتوكولها من خلال الاستفادة من التقنيات والابتكارات الحديثة.
تعتبر ADA عملة كاردانو الخاصة بالشبكة، ويمكن استخدامها لدفع الرسوم وتشغيل العقود الذكية والمشاركة في نظام التصويت داخل الشبكة. يمكن شراء وتداول عملة ADA عبر منصات تبادل العملات المشفرة المعروفة.
8- عملة دوجكوين
عملة دوجكوين (Dogecoin) هي عملة رقمية تم إطلاقها في عام 2013 كنكتة أو مزحة في عالم العملات الرقمية. تم تسميتها استنادا إلى صورة كلب الشيبا إيوا (Shiba Inu)، وهي سلالة كلاب يابانية تشتهر بتعبيرها عن المرح والسعادة.
تتميز عملة دوجكوين بالمميزات الآتية:
1- الشعبية والمجتمع القوي: رغم بدايتها كنكتة، حققت دوجكوين شعبية كبيرة وجماهيرية واسعة، وذلك بفضل مجتمع قوي من المشجعين والمستخدمين المعروفين باسم “مجتمع الدوج”. يشتهر هذا المجتمع بالتفاعل الاجتماعي والتبرعات الخيرية التي يقومون بها باستخدام العملة.
2- العرض الكبير: تم إصدار كمية كبيرة من عملة دوجكوين، وهذا يعني أن العرض متسع وهناك كمية كبيرة من العملات المتاحة في السوق. ومن المهم أن يتم ملاحظة ذلك عند التفكير في قيمة العملة وتأثيرها على التداول والتخزين.
3- رسوم منخفضة وتحويلات سريعة: يمكن تنفيذ المعاملات بعملة دوجكوين بسرعة وبتكلفة منخفضة مقارنة بالعديد من العملات الرقمية الأخرى. هذا يجعلها جذابة كوسيلة للدفع الإلكتروني السريعة وتحويل الأموال عبر الإنترنت.
يجب الأخد بالإعتبار أن دوجكوين ليست عملة رقمية مصممة للأغراض الجادة أو الاستخدامات التجارية الكبرى. إنها غالبا ما تستخدم كوسيلة للترفيه والتفاعل الاجتماعي. قبل الاستثمار في عملة دوجكوين أو أي عملة رقمية أخرى، يجب فهم المخاطر المرتبطة بها وإجراء البحوث اللازمة.
9- عملة سولانا
عملة سولانا (Solana) هي عملة رقمية تم إطلاقها في سنة 2020. تهدف سولانا إلى توفير منصة قوية وفعالة لتطبيقات العقود الذكية والتمويل اللامركزي والتطبيقات اللامركزية بشكل عام.
تتميز عملة سولانا بالآتي:
1- الأداء والسرعة: تعتبر عملة سولانا واحدة من العملات الرقمية التي تتميز بأداء سريع وقدرة على معالجة عدد كبير من المعاملات في زمن قصير. تستخدم تقنيات مبتكرة لتحقيق هذا الأداء العالي، مما يجعلها مناسبة للتطبيقات التي تتطلب سرعة وكفاءة عالية.
2- التوافق والتكامل: تتمتع عملة سولانا بقدرة توافقية عالية مع العديد من بروتوكولات البلوكشين وتقنيات العقود الذكية الأخرى، مما يتيح للمطورين إنشاء تطبيقات واجهزة ذكية متكاملة بسهولة.
3- التوسعية: توفر سولانا قدرات توسعية مرتفعة، حيث يمكن للشبكة تنفيذ عدد كبير من المعاملات دون تأثير على أداء الشبكة. هذا يسمح بالتطور والنمو السلس للتطبيقات المبنية على سولانا.
4- الأمان: تعتمد سولانا على نماذج أمان قوية وتقنيات التشفير المتقدمة لحماية البيانات والمعاملات في الشبكة.
10- عملة Polygon
عملة Polygon (MATIC) هي عملة رقمية تعمل على شبكة Polygon. تعتبر Polygon بروتوكولا لامركزيا يهدف إلى تحسين قدرات شبكة Ethereum وتوفير تجربة تداول فعالة وتكاليف منخفضة للمستخدمين.
تتميز عملة Polygon بالميزات التالية:
1- التوسعية والأداء: تهدف Polygon إلى حل مشاكل قدرة التحمل والتوسع في شبكة Ethereum من خلال توفير طبقة ثانية تعمل جنبا إلى جنب مع Ethereum. يتيح ذلك للمستخدمين تنفيذ المعاملات بسرعة وبتكلفة منخفضة بشكل ملحوظ.
2- التوافق والتكامل: تعتبر Polygon متوافقة تماما مع شبكة Ethereum، مما يعني أنه يمكن استخدام تطبيقات Ethereum الموجودة بالفعل بسهولة على شبكة Polygon. كما أنها تدعم تكامل العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية الأخرى.
3- الأمان: يتم ضمان الأمان في شبكة Polygon من خلال نموذج الأمان الأساسي الذي يستفيد من أمان شبكة Ethereum الأصلية. وبالإضافة إلى ذلك، تتبنى Polygon تقنيات أمان إضافية لضمان سلامة المعاملات والأصول.
4- البنية التحتية للتطبيقات: تقدم Polygon بيئة تطويرية متطورة ومجموعة واسعة من الأدوات والمكتبات لتسهيل إنشاء التطبيقات اللامركزية على الشبكة.
من الصعب توقع العملات التي ستحقق أكبر نجاح لأن النظام البيئي للتشفير ما زال جديدا وكثير من العملات المشفرة حديثة التأسيس. على الرغم من أن هذه العملات تعتبر من بين الأكبر حجما، فإنها لا تزال عرضة للمخاطر.
يمكن أن تكون خسارة الاستثمار حقيقية وكبيرة. على سبيل المثال، بعد ارتفاع قوي في عام 2021، انخفضت قيمة معظم العملات المشفرة بشكل كبير في عام 2022. لذلك، من الأهمية البالغة أن تتعرف جيدا على كل عملة مشفرة قبل الاستثمار وتحديد ما إذا كان الاستثمار مناسبا لك من الناحية المنطقية.
ما يجب مراعاته قبل الاستثمار في العملات الرقمية
هناك عدة جوانب يجب مراعاتها قبل الاستثمار في العملات المشفرة. يمكن أن تكون هذه العملات غير مستقرة، وتعاني من تقلبات كبيرة في قيمتها خلال فترات زمنية قصيرة، مما يتطلب توقفا مؤقتا إذا كنت لا ترغب في تحمل المخاطر.
يجب أيضا أن تأخذ في الاعتبار أن أي شخص يمكنه إطلاق عملة مشفرة جديدة، وهذا يؤدي إلى تغيرات مستمرة في التنظيم. لذلك، يجب عليك إجراء فحص شامل قبل الاستثمار لتجنب عمليات الاحتيال.
قد يكون من المفيد أيضا أن تفكر في سبب رغبتك في استثمار العملات المشفرة. هل تسعى للاستفادة من اتجاه محدد، أو لديك استراتيجية مدروسة في الاعتبار؟
أحد الخبراء ينصح بأنه يجب عليك ألا تستثمر في أي شيء تعتقد أنه لا يمكنك أن تخسره. لا يوجد وجود لطريقة سهلة لكسب الكثير من المال دون المخاطرة. يجب أن تستثمر في عملة مشفرة فقط إذا كنت تؤمن بمستقبلها على المدى الطويل وتستطيع تحمل تقلبات الأسعار الكبيرة.
هناك عامل آخر يوصي به الخبراء، وهو أن المستثمرين يجب أن يكونوا حذرين وواضحين بشأن نواياهم وتوقعاتهم قبل الانخراط في الاستثمار. يجب على المستثمرين أن يأخذوا في الاعتبار النظرة الشاملة والمدروسة للمستقبل.
هذا ينطبق بشكل خاص على الأصول القابلة للتقلب الشديد مثل العملات الرقمية. عند الاستثمار في أصول تتحرك بسرعة إما للأعلى أو للأسفل، يصبح من السهل اتخاذ قرارات خاطئة بناء على العواطف، مثل الشراء عندما يرتفع السعر خوفا من الخسارة أو البيع عندما تنخفض الأسعار. عادة ما لا تكون هذه استراتيجيات استثمار مجدية.
هل الاستثمار في العملات الرقمية يعتبر جيدا؟
تعتمد مدى جدوى استثمارك في العملات الرقمية على عوامل متعددة. مثل جميع أنواع الاستثمارات، فإن الإجابة تعتمد على عوامل مثل قدرتك على تحمل المخاطر من الناحية المالية والنفسية، وفترة الاستثمار المطلوبة، وتنوع محفظتك الاستثمارية. يتسبب تقلب العملات المشفرة في ارتفاع وانخفاض قيمتها بسرعة، وأحيانا بشكل كبير.
مجرد وجود الأصل المشفر في سوق التداول لا يعني بالضرورة أنه الاستثمار المناسب لوضعك المالي. وكما تمت مناقشته سابقا، فإن جميع أنواع الاستثمار تنطوي على مخاطر قد تؤدي إلى خسارة المال.
ما هو المبلغ المناسب للاستثمار في العملات الرقمية؟
يوصي بعض الخبراء بأن تكون نسبة الاستثمار في العملات الرقمية ما بين 1٪ إلى 5٪ من صافي ثروتك الإجمالية. عندما تقوم بتحديد مقدار المحفظة التي ترغب في استثمارها في العملات المشفرة، يشير الخبراء إلى أن “تقليل التعرض الإجمالي للعملات المشفرة هو أمر بالغ الأهمية، ويجب عليك ألا تستثمر أكثر مما تستطيع تحمله من خسائر.
بينما يمكن أن يحسن التعرض المحدود للعملات المشفرة ملف العائد والمخاطر لمحفظة متنوعة، فإن المبلغ الإجمالي الذي ينبغي عليك استثماره في العملات المشفرة يجب أن يتوافق مع المحفظة الاستثمارية الكلية ومدى تحملك للمخاطر”.
بعد مراعاة ذلك، يعد التنويع داخل عالم التشفير أمرا آخر يجب أن تأخذه في الاعتبار. يوضح أحد الخبراء قائلاً: “تملك الأصول المشفرة المحددة تأثيرا كبيرا”. “على سبيل المثال، بعض العملات الرقمية تتمتع بفوائد واعدة على المدى الطويل وقد تكون أقل عرضة للتلاعب في الأسعار.
على الرغم من أن سوق العملات الرقمية بشكل عام تعاني من تقلبات كبيرة، فإنه من المرجح أن تكون هناك مخاطر أقل في العملات المشفرة الكبيرة الحجم والأكثر سيولة مقارنة بالعملات المشفرة الصغيرة الحجم والأكثر مضاربة.
ومع ذلك، تظهر العملات المشفرة الكبيرة والمتأصلة تقلبات كبيرة في الأسعار. لذا، يجب أن تفكر في تنويع العملات الرقمية التي تملكها بالإضافة إلى المبلغ الإجمالي للاستثمار في العملات المشفرة في محفظتك.
في مقالنا هذا حول كيفية الاستثمار في العملات الرقمية نوصي بأن تحتفظ بما لا يزيد عن 2٪ من إجمالي محفظتك في أي عملة مشفرة واحدة للحد من المخاطر المتعلقة بالتشفير المحدد”.
مزايا الاستثمار في العملات الرقمية
قبل عام 2022، لم يكن هناك تأثير كبير لسعر العملات المشفرة على فئات الاستثمار الأخرى مثل الأسهم والسندات، وبالتالي، يمكن أن يحسن التعرض المحدود لمجال النمو العالي المحتمل العائد المعدل للمخاطر. على الرغم من أن ارتباط العملات المشفرة بفئات الأصول الأخرى ارتفع في عام 2022، إلا أنه لا يزال غير واضح ما إذا كان هذا اتجاها جديدا.
يقارن بعض الخبراء بعض العملات الرقمية مثل البيتكوين بالذهب: فكلاهما يمكن استبدالهما وهما متينان وصعب تدميرهما، وندرتهما بسبب العرض المحدود، وقوتهما الشرائية غير محددة من قبل أي سلطة مركزية. بفضل اللامركزية والشفافية في سجل الحسابات الموزع، يصعب المساومة على تكامل الشبكة التي تدعم العملات المشفرة.
سلبيات الاستثمار في العملات الرقمية
يتسم سوق العملات المشفرة بالتقلب الشديد؛ حيث يكون من الصعب التنبؤ بمواعيد ارتفاع وانخفاض القيم، وقد لا تكون الدوافع وراء التقلبات الكبيرة في القيمة واضحة دائما.
على الرغم من صعوبة اختراق سلاسل الكتل المشفرة، فإن الأفراد قد يكونوا عرضة للاختراق الإلكتروني بسبب المخاطر المترتبة على أي نشاط عبر الإنترنت.
العملات المشفرة لا تخضع حاليا للعديد من القوانين الحكومية، وبالتالي فإن المعاملات لا تتمتع بالحماية القانونية كما هو الحال في الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم.
كيفية ضمان أمان عملتك الرقمية
الحفاظ على أمان استثمارك في العملات الرقمية يتطلب اتخاذ الاحتياطات اللازمة والاهتمام الخاص بهذا النوع من الاستثمار. هنا بعض النصائح التي يمكن أن تساعد:
1- التعامل فقط مع المنصات والبورصات ومزودي المحافظ الرقمية ذوي السمعة الطيبة.
2- حماية وصولك بواسطة كلمات مرور قوية واستخدام التحقق الثنائي والاتصالات الآمنة عبر الإنترنت.
3- كن يقظا تجاه عمليات الاحتيال والتصيد الاحتيالي التي تستهدف مستخدمي التشفير.
4- لا تشارك كلمة المرور أو المفتاح الخاص بك مع أي شخص.
كيفية الاستثمار في العملات الرقمية
الاستثمار في العملات الرقمية أصبح متاحا بشكل أكبر يوما بعد يوم، حيث يتوفر عدد متزايد من منصات التداول الرقمية، على غرار التداول في الأصول التقليدية.
يمكنك إنشاء حساب في دقائق. ومع ذلك، على غرار أي استثمار آخر، قد يكون من الحكمة إجراء البحث اللازم حول العملة المحددة قبل الاستثمار فيها. إذا كنت تتساءل عن كيفية الاستثمار في العملات المشفرة لأول مرة، يمكن أن تساعدك الخطوات الخمس التالية:
الخطوة 1: اختر العملة المشفرة التي تود الاستثمار فيها
على غرار تقييم الاحتمالات والصحة المالية للشركة قبل شراء الأسهم، يجب عليك فهم وتقييم الخصائص الفريدة لكل عملة مشفرة تفكر في الاستثمار فيها. يمكنك اختيار استثمارك في عملة رقمية واحدة أو عدة عملات رقمية مختلفة.
فحص العملات المشفرة قد يكون أكثر صعوبة لأنها أصبحت وسيلة شائعة للاحتيال، مثل مخططات ضخ الأسعار والبيع بأعلى سعر. قد يجعلك هذا الواقع تتساءل عن كيفية الاستثمار في العملات الرقمية دون أن تصبح ضحية عملية احتيال.
يوصي الخبراء بعدم الاستثمار في العملات الرقمية الصغيرة/الحديثة التي يتم الترويج لها بشكل كبير على منصات التواصل الاجتماعي.
يجب أن تتحمل مسؤولية تحليل مخاطر العملة الرقمية المحددة وأن تدرك أن خبراء التواصل الاجتماعي قد لا يضعون مصلحتك في الاعتبار.
على الرغم من أنك قد تقلل من تعرضك لمخاطر الاحتيال والأمان السيبراني عن طريق الاستثمار عبر منصة كبيرة وموثوقة، إلا أنه من المستحيل القضاء تماما على هذه المخاطر. كمثال، في عام 2022، تم اكتشاف أن منصة FTX، التي كانت تعتبر سابقا منصة كبيرة وعالمية موثوقة، تم تشغيلها من قبل أفراد غير أمنين سرقوا أموال العملاء.
الخطوة 2: اختر منصة تداول العملات الرقمية
لشراء العملات الرقمية، يجب أن تختار منصة تداول أو منصة استثمار مثل “منصة بينانس”، حيث تحتاج إلى الاهتمام بعدة عوامل عند اختيار البورصة.
تشمل هذه العوامل مستوى الأمان، الرسوم المفروضة، حجم التداول، الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار، وأنواع العملات الرقمية المتاحة للشراء على المنصة المحددة.
الخطوة 3: اعتبر خيارات التخزين والمحفظة الرقمية
تعتبر العملات المشفرة رقمية بشكل كامل، وبالتالي تحتاج إلى وجود مكان رقمي لتخزين العملات الرقمية التي تمتلكها. يعد استخدام منصة الاستثمار الخاصة بك واحدا من الخيارات، حسبما يوضح أحد الخبراء : “نظرا لتطور سوق العملات المشفرة، يختار معظم المبتدئين تخزين استثماراتهم في العملات الرقمية على منصة الاستثمار التي يستخدمونها”. تأكد من اختيار منصة مسؤولة عن حفظ أصولك وحمايتها؛ فهذا النوع من المنصات تكون منظمة جيدا وتحميك بشكل جيد من القرصنة والتهديدات السيبرانية وتوفر الكثير من التأمين المالي”.
إذا قررت عدم الاحتفاظ بعملتك المشفرة على أنظمة التخزين الأكثر شيوعا، فسوف تحتاج إلى محفظة تشفير؛ وتحتوي هذه المحفظة على المفاتيح الخاصة التي تمنحك الوصول إلى عملاتك الرقمية من خلال فتح الهوية الرقمية المرتبطة بملكيتك المسجلة على سلسلة الكتل. يمكنك اختيار المحفظة الرقمية “الساخنة” أو “الباردة”. المحفظة الساخنة يمكن الوصول إليها عبر الإنترنت وهي عموما أكثر ملاءمة، بينما المحفظة الباردة هي جهاز تخزين مادي يشبه إلى حد كبير محرك أقراص USB ويحافظ على مفاتيح عملتك المشفرة غير متصلة تماما بالإنترنت، وتكون أكثر أمانا عموما. يقول أحد الخبراء: “الاحتفاظ بالعملة الرقمية في المحفظة يوفر طبقة إضافية من الحماية”.
الخطوة 4: قرر كمية الاستثمار
مثل أي نوع من الاستثمارات، سيعتمد المبلغ الذي تختاره للاستثمار في التشفير على عوامل عدة، مثل ميزانيتك الشخصية ومدى تحملك للمخاطر واستراتيجيتك الاستثمارية.
عليك أيضا أن تنظر في أي حد أدنى لمتطلبات الاستثمار وتكاليف المعاملات، والتي تختلف بين منصات التشفير.
إذا كنت ترغب في الاستثمار في عملة مشفرة ذات قيمة عالية لكل عملة، يشير الخبراء إلى أن “معظم البورصات والمنصات تتيح لك الاستثمار بناء على الدولار بدلا من شراء عملة كاملة. لذا لا يلزمك أن تنفق آلاف الدولارات للاستثمار في عملة Bitcoin، على سبيل المثال. ركز على المبلغ الإجمالي من الدولارات التي ترغب في الاستثمار وليس عدد العملات التي ترغب في شرائها.
وتذكر أيضا ألا تستثمر أكثر مما تستطيع تحمله من خسائر، نوصي بالاحتفاظ بنسبة لا تتجاوز 2٪ من إجمالي محفظتك في أي عملة رقمية واحدة للحد من المخاطر المرتبطة بالتشفير.
الخطوة 5: إدارة استثماراتك
العملات الرقمية هي استثمار فريد حيث يمكن استخدامها لشراء الأشياء والاحتفاظ بها كاستثمار طويل الأجل. كيفية إدارة ممتلكاتك من العملات المشفرة تعتمد على استراتيجيتك وأهداف الاستثمار الشخصية.
أسئلة شائعة حول كيفية الاستثمار في العملات الرقمية
هذه أكثر الأسئلة شيوعا حول كيفية الاستثمار في العملات الرقمية وأجابة عنها.
ما هي المعلومات التي يجب أن أعرفها قبل شراء العملة الرقمية ؟
الاستثمار في العملات المشفرة ينطوي على مخاطر، لذا يجب أن تكون مدركا للمخاطر المحتملة. العملات الرقمية غير مستقرة وغير منظمة للغاية، وهناك العديد من الجوانب المجهولة حول تطور هذا النوع الجديد من العملات في المستقبل.
ما الذي يجب البحث عنه عند الاستثمار في العملة المشفرة ؟
تختلف العملات المشفرة بشكل كبير، لذا يعتمد الخيار المثالي على ظروفك الشخصية. ومع ذلك، قد يفضل المستثمرون المبتدئون استكشاف العملات الرقمية الموثوقة والمعروفة، حيث تتوفر الكثير من المعلومات حول كيفية عملها وأدائها على مر الزمن.
كم يجب علي أن أستثمر كمبتدئ في العملة الرقمية ؟
لا تستثمر أبدا أكثر مما يمكنك تحمله من خسائر. في مقالنا هذا حول كيفية الاستثمار في العملات الرقمية، نوصي بالاحتفاظ بنسبة لا تتجاوز 2٪ من إجمالي محفظتك في أي عملة مشفرة واحدة للحد من المخاطر المتعلقة بالعملات الرقمية.
نصل لختام مقالنا هذا حول كيفية الاستثمار في العملات الرقمية والذي تعرفنا فيه على الطريقة الصحيحة وبكشل مفصل عن أهم الأمور المتعلقة بالاستثمار في مجال العملات الرقمية، لإكتساب مزيدا من الخبرات وتتعلم كيفية الربح والاستثمار في العملات الرقمية تابع المقالات المقترحة أدناه.
